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  3. 你有這些投資心理偏誤嗎?四個常見的心理偏誤

你有這些投資心理偏誤嗎?四個常見的心理偏誤

2024 Nov 17 心理學
  • 前言
  • 常見的投資心理謬誤
  • 過度自信
  • 確認偏誤
  •  損失趨避

前言

投資心理學是一門研究投資者心理活動及其對投資決策影響的學科。它揭示了投資者在決策過程中可能出現的非理性行為,幫助我們做出更理性的投資決策。你有以下這些投資心理謬論嗎? 投資心理謬誤是指投資者在決策過程中,因受到情緒、認知偏誤等因素影響,而做出非理性的行為。

心理偏誤

常見的投資心理謬誤

投資心理謬誤是指投資者在決策過程中,因受到情緒、認知偏誤等因素影響,而做出非理性的行為。常見的投資心理謬誤包括:

1

過度自信

 

高估自身能力,低估風險。例如,認為自己可以憑藉直覺戰勝市場,而忽略了市場的波動性和風險。例如:1987年股災:過度自信導致的恐慌性拋售 此次股災的發生,有多方面原因,其中一個重要的因素是投資者過度自信。在股市持續上漲的背景下,許多投資者認為股市只會漲不會跌,因此在沒有做好風險管理的情況下進行了大量投資。當股市出現下跌時,這些投資者由於過度自信而沒有及時止損,反而出現了恐慌性拋售,導致股市進一步下跌。

2

確認偏誤

 

只搜集支持自己觀點的信息。例如,只關注看好某隻股票的分析報告,而忽略了唱衰的聲音。例如: 2000年網路泡沫:確認偏誤導致的盲目投資 此次網路泡沫的發生,與投資者的心理偏誤密切相關。其中,確認偏誤是一個重要的因素。在網路泡沫時期,許多投資者只關注有利於自己觀點的信息,而忽略了不利信息。例如,他們只關注網路公司的發展前景,而忽略了其盈利能力。這種確認偏誤導致投資者盲目投資網路公司,最終導致網路泡沫的破滅。

3

損失趨避

 

對損失的恐懼大於對收益的渴望。例如,在股價下跌時恐慌性拋售,而錯失回漲的機會。例如: 2008年金融危機:損失趨避導致的錯誤決策 在金融危機爆發之前,許多投資者購買了大量高風險的金融產品。當金融危機爆發後,這些金融產品的價格大幅下跌,投資者遭受了巨大損失。由於損失厭惡偏差  的影響,人們面對損失的痛苦程度是獲利的兩倍以上。因此,許多投資者在虧損的情況下,即使知道繼續持有可能會造成更大損失,仍然會選擇持有,希望未來能以更高的價格賣出。然而,這種做法往往會適得其反,導致更大的損失。

4

沉沒成本謬誤

 

沉沒成本謬誤是一種常見的認知偏誤,指的是人們不願意放棄已經投入的成本,即使這些投入已經無法挽回。例如,在投資領域中,即使某項投資已經顯示出虧損跡象,投資者仍然繼續投入更多的資金,希望能夠回本。這種行為往往會導致更大的損失,因為投資者忽視了新的投入也可能面臨失敗的風險。 如果一部電影在拍攝過程中遇到許多困難,成本超支且市場反應不佳,製片人卻因為已經投入了大量資金和精力,不願意中途放棄,反而選擇繼續投入更多資金希望完成電影並賺回成本。結果,這樣的決策可能會讓投資損失更加嚴重,因為電影最終可能無法吸引觀眾,無法達到預期的票房收入。

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